ПРЕСТУПЛЕНИЯ И НАКАЗАНИЯ В ОТНОШЕНИИ ВЕКСЕЛЕЙ В ТУРЦИИ

Расширение использования векселей в торгово-рыночных взаимоотношениях Турции привело к появлению ряда мошеннических ситуаций, о которых даже не было упоминания доселе даже в литературе. Среди них особенно заметно увеличение числа юридических проблем. В настоящее время представители всех сфер права заняты разрешением таких проблем. В данной статье мы рассмотрим несколько уголовно-правовых аспектов использования векселей в гражданском и коммерческом обороте. Следует отметить, что вне зависимости от того, как вексель используется в гражданском обороте, к нему всегда будут применяться правила Коммерческого Кодекса Турции.

Для иностранцев, которые не очень хорошо разбираются в важности и правилах обращения векселей, будет полезно предупредить, что вексель представляет собой инструмент, который часто становится объектом различных злоупотреблений, включая уголовно наказуемые действия. Причина этого заключается в самой природе векселя, предполагающей участие в вексельных отношениях лиц, которые, в той или иной степени, доверяют друг другу или доверяют юридической сущности векселя, когда приобретают его или пускают в оборот. Практика показывает, что иностранцы часто рассматривают вексель просто как обязательство уплатить деньги и используют его как документ, подтверждающий заемные отношения. Однако такое представление о векселе ошибочно и требует еще раз обратить внимание на его сущность. Поскольку займы предоставляются только лицам, которым доверяют (а займы без обеспечения еще более ограничены), то и простые векселя, как правило, используются в основном только между первоначальными двумя участниками вексельных отношений, которые безоговорочно доверяют друг другу. Затем, если вексель впоследствии получает подписи еще каких-либо лиц (индоссанты), то это, кажется, в первую очередь лица, которые также высоко ценят слово первого приобретателя. Повторимся, такое суждение крайне ошибочно, и следует быть очень внимательным, прежде чем подписывать вексель или, будучи векселедержателем, пускать его в оборот.

Хотите узнать больше о “Вексельном праве в Турции”? Перейдите по ссылке и откройте для себя другие материалы из серии статей, посвящённых этой теме:

1. ФАЛЬШИВАЯ ПОДПИСЬ НА ВЕКСЕЛЕ.

Часто возникает вопрос: как проверить подлинность векселя и подписей на нем? Ответ прост: нельзя. Нельзя это проверить. Если возникают сомнения относительно подлинности подписей на векселе или самого векселя, если есть хоть малейшая доля недоверия к документу или его владельцу, зачем приобретать такой вексель?

К сожалению, практика показывает, что правила вексельного права быстро осваиваются лицами, которые используют вексель как инструмент для собственной выгоды, не всегда следуя закону и порой используя запрещенные законом (в том числе уголовным) способы. Работа на стыке вексельного права с другими правовыми областями, такими как гражданское или уголовное право, представляет значительные трудности, даже для юристов, а тем более для обычных участников гражданского оборота.

2. ВЫДАЧА ВЕКСЕЛЯ БЕЗ НАМЕРЕНИЯ ЕГО ПОГАСИТЬ

Отказ от исполнения обязательств по векселю стал обычным явлением в условиях нестабильной экономической обстановки в стране. Однако мало примеров того, что векселедателей, отказывающихся от оплаты векселей (заметьте не банковский чек а вексель), привлекают к уголовной ответственности. Вероятно, это связано с процессуальными трудностями, такими как сложность доказательства их исходного намерения не выплачивать долг.

На первый взгляд, получение денег через вексель с преднамеренным отказом от оплаты должно квалифицироваться как попытка мошенничества. Здесь обман заключается в введении в заблуждение относительно настоящих намерений векселедателя. То, что записано в векселе как “обязуюсь уплатить”, не соответствует настоящим намерениям не выплачивать сумму. Иногда иностранцы, оспаривая правовое заключение турецких юристов в контексте иностранного права, пытаются утверждать, что неоплата векселя, предъявленного его держателем по истечении срока платежа, составляет мошенничество. Однако согласно Уголовному Кодексу Турции, в этом случае не присутствуют элементы мошенничества. Здесь можно лишь обратиться в прокуратуру по поводу недобросовестного использования доверия векселедержателя в соответствии со статьей 155 пункт 2 Уголовного Кодекса Турции.

Suçun, meslek ve sanat, ticaret veya hizmet ilişkisinin ya da hangi nedenden doğmuş olursa olsun, başkasının mallarını idare etmek yetkisinin gereği olarak tevdi ve teslim edilmiş eşya hakkında işlenmesi halinde, bir yıldan yedi yıla kadar hapis ve üçbin güne kadar adlî para cezasına hükmolunur.

Согласно статье 155 пункт 2 Уголовного Кодекса Турции, уклонение от оплаты векселя влечет за собой наказание от года до семи лет лишения свободы. Однако, доказательство прямого умысла становится сложной задачей. Если в случае первого приобретателя векселя статус может свидетельствовать о наличии прямого умысла, то с векселедателем все не так просто. Необходимо доказать, что в момент выдачи векселя у векселедателя не было намерения производить платеж.

Для подтверждения этого могут быть использованы следующие доказательства:

а) Документы, содержащие прямые указания на реальные намерения векселедателя, такие как приватная переписка, записи в агенде или материальное состояние векселедателя.

б) Показания свидетелей о признании векселедателем своих реальных намерений.

в) Результаты судебно-бухгалтерских экспертиз, которые свидетельствуют о финансовом положении векселедателя на момент выдачи векселей.

Например, при обыске у контрагента юридического лица могут быть изъяты письма, подписанные должностным лицом, принимавшим решение о выпуске векселей. Также могут быть учтены показания свидетелей, например, работников компании, которые слышали планы руководства о печати векселей и их использовании для уклонения от оплаты.

В целом, доказательство прямого умысла требует анализа разнообразных документов и свидетельских показаний, что может быть сложным процессом в суде.

3. ОТСУТСТВИЕ ДОЛЖНОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИЛИ ПРАВОВОЙ ОБОСНОВАННОСТИ.

Передача векселя третьему лицу, когда передающему известно, что данный вексель является безосновательным – также весьма распространенный случай в современной турецкой вексельной практике. Я считаю, что никому не нужно убеждать в неразумности приобретения безосновательных векселей; тем более внедрение таких векселей в оборот является преступлением. Зачем же кому-то может понадобиться приобретать такие векселя?

Действительно, в подавляющем большинстве случаев безосновательные векселя оказываются не оплаченными именно из-за отсутствия их обеспечения в виде конкретной сделки (основания). Но может случиться, что векселедатель сочтет более выгодным для себя оплатить вексель, в том числе и безосновательный, обеспечив оплату реализацией какого-то имущества, чистой прибылью и т.п. Причины могут быть различными, но главная – стремление векселедателя сохранить доброе имя. Однако это крайне редкий случай. В расчете на это некоторые не слишком честные лица и приобретают безосновательные векселя. Их цель – последующее осуществление прав по такому документу со ссылкой на собственную добросовестность.

Под безосновательным в собственном смысле этого слова векселем понимается вексель, оказавшийся в обороте без достаточного правового основания. Так, в нашем случае речь идет о безосновательном векселе – т.е. оказавшихся в обороте не против воли его составителя, как раз наоборот, выпустивший вексель понимал что не сможет оплатить долг, но самое главное, векселедержатель, который выпустит вексель в обращение так же прекрасно понимая сложное экономическое состояние векселедателя передал вексель другим индоссантам и приобрел этим самым материальную выгоду. Чаще такие векселя называют безденежными. Например, некогда экономически крепкая компания, понимая, что находится в предбанкротном состоянии, выпускает целый ряд векселей и передает их знакомому, чтобы последний, передав вексель третьим лицам, получил материальную выгоду.

TCK: 156. Bedelsiz kalmış bir senedi kullanan kimseye, şikayet üzerine, altı aydan iki yıla kadar hapis ve adlî para cezası verilir.

Согласно статье 156 Уголовного Кодекса Турции лицо, пользующееся безосновательным векселем, может быть наказано от 6 месяцев до двух лет тюремного заключения

4. ВЕКСЕЛЬ, ВЫПУЩЕННЫЙ В ОБРАЩЕНИЕ БЕЗ СОГЛАСИЯ ВЕКСЕЛЕДАТЕЛЯ

Вексель, выписанный без согласия векселедателя, может стать инструментом преступления в рамках вексельных операций. Большая часть преступлений в этой области связана с действиями первичного приобретателя.

Одним из самых распространенных и простых в технике преступлений является получение векселя от составителя без его согласия и без наличия соответствующего экономического (или правового) основания.

В уголовном праве важно различать случаи, когда вексель составлен по воле векселедателя, но оказывается в обращении против его воли, от случаев, когда само составление векселя произошло против воли векселедателя.

Пример первого случая – когда сотрудник, проникая в кабинет руководителя в его отсутствие, завладевает векселем, составленным от имени предприятия на свое имя, не предоставляя за вексель соответствующего эквивалента. Этот эквивалент может быть различным: руководитель мог составить вексель в надежде на премирование сотрудника за выполненную работу, чтобы погасить задолженность по зарплате и т. д.

Также возможно, что лицо, уже получившее платеж по векселю, откажется передать его плательщику и передаст его честному приобретателю – это также будет незаконным векселем. Векселя, потерявшие законность в процессе обращения, также могут называться векселями, не изъятыми из обращения против воли их составителя.

Обычно о необоснованности векселя знают только прямые участники отношений, в которых был выдан вексель, и поэтому возражения по необоснованности могут быть выдвинуты только тогда, когда требование заявляется непосредственным участником этого отношения (первым приобретателем векселя, получателем платежа).

Также возможна ситуация, когда лицо составляет вексель под давлением (в результате незаконных действий первого приобретателя). В этом случае речь идет о двух преступлениях: незаконном требовании предоставить право в форме векселя и незаконном завладении документом, подтверждающим это право. Например, из-за шантажа, угроз или принуждения. В таких ситуациях векселедатель, находящийся под серьезной угрозой, может быть вынужден подписать вексель. Подобные векселя всегда могут быть оспорены и отвергнуты в процессе взыскания долга по таким векселям.

Квалификация этих преступлений в уголовном праве зависит от момента, с которого начинается вексельное обязательство и вексель как документ. Если считать, что вексельное обязательство возникает в момент составления векселя, то первый случай – незаконное завладение векселем, составленным по воле векселедателя – квалифицируется как кража (незаконное завладение чужим имуществом). В зависимости от способа завладения кража может быть скрытной, открытой, с насилием или мошенничеством.

Если же вексель считается существующим только с момента его сознательной передачи (получения добросовестным приобретателем), то квалификация усложняется. Если до попадания в оборот вексель еще не является векселем и не обладает силой, а его попадание в оборот происходит вопреки воле составителя, можно утверждать, что первый приобретатель по данному векселю не получает никаких прав. Для этого приобретателя этот документ не является векселем и не имеет ценности, так как векселедатель всегда может предъявить возражения, основанные на отсутствии волевого согласия на выдачу векселя.

Предъявление таких возражений означает отказ от применения принципа публичной достоверности между векселедателем и первым приобретателем, что возможно в случае доказанной недобросовестности приобретателя. Поэтому просто получение документа, называемого векселем (при условии, что он признается векселем с момента его сознательной передачи в оборот), обычно не квалифицируется как уголовное преступление, так как само по себе оно не причиняет ущерба векселедателю. Ущерб возникает, когда такой приобретатель передает вексель честному приобретателю по индоссаменту, векселедатель уже не сможет возразить по отсутствию основания для вексельного обязательства. В этом случае возникает ущерб, и если доказано умысло на его причинение, действия могут быть квалифицированы как подготовка к хищению имущества векселедателя путем мошенничества – обмана третьего лица (нового добросовестного приобретателя векселя).

TCK 209: (1) Belirli bir tarzda doldurulup kullanılmak üzere kendisine teslim olunan imzalı ve kısmen veya tamamen boş bir kağıdı, verilme nedeninden farklı bir şekilde dolduran kişi, şikayet üzerine, üç aydan bir yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.

(2) İmzalı ve kısmen veya tamamen boş bir kağıdı hukuka aykırı olarak ele geçirip veya elde bulundurup da hukuki sonuç doğuracak şekilde dolduran kişi, belgede sahtecilik hükümlerine göre cezalandırılır.

TCK 148: (1) Bir başkasını, kendisinin veya yakınının hayatına, vücut veya cinsel dokunulmazlığına yönelik bir saldırı gerçekleştireceğinden ya da malvarlığı itibarıyla büyük bir zarara uğratacağından bahisle tehdit ederek veya cebir kullanarak, bir malı teslime veya malın alınmasına karşı koymamaya mecbur kılan kişi, altı yıldan on yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.

(2) Cebir veya tehdit kullanılarak mağdurun, kendisini veya başkasını borç altına sokabilecek bir senedi veya var olan bir senedin hükümsüz kaldığını açıklayan bir vesikayı vermeye, böyle bir senedin alınmasına karşı koymamaya, ilerde böyle bir senet haline getirilebilecek bir kağıdı imzalamaya veya var olan bir senedi imha etmeye veya imhasına karşı koymamaya mecbur edilmesi halinde de aynı ceza verilir.

Согласно действующему Уголовному Кодексу Турции, получение векселя от его составителя без его согласия влечет уголовную ответственность в виде тюремного заключения от трех месяцев до одного года, согласно статье 209. Кроме того, действия, принуждающие векселедателя, находящегося под угрозой, к подписанию векселя, считаются особо тяжким преступлением с наказанием от шести до десяти лет тюремного заключения в соответствии со статьей 148 Уголовного Кодекса Турции.

5. ВЫДАЧА ДРУЖЕСКОГО ВЕКСЕЛЯ

Выдача дружеского векселя, как формы взаимной поддержки между сторонами, часто осуществляется в согласовании между векселедателем и первым приобретателем. Основная цель таких дружеских векселей или встречных векселей – не хищение имущества, а получение кредита без обеспечения с последующим возвратом. Намерение на хищение обычно возникает впоследствии, когда становится ясно, что возврат кредита и оплата векселя невозможны. Однако случаи, когда дружеские или встречные векселя выдаются с уголовным намерением, не являются распространенными.

При доказанном умысле хищения следует помнить, что выдача дружеского или встречного векселя сама по себе не является хищением имущества. Для совершения хищения необходимо продать или заложить вексель. Договоренность с банком о учете таких векселей также не меняет ситуации. Поэтому выдачу дружеских или встречных векселей нельзя рассматривать как преступление или даже покушение на хищение. В Турецком уголовном кодексе такие действия рассматриваются как незаконное выдача денег под проценты (барыжничество).

TCK: 241. Kazanç elde etmek amacıyla başkasına ödünç para veren kişi, iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adlî para cezası ile cezalandırılır.

Согласно статье 241 Уголовного Кодекса Турции, безосновательная выдача дружеских векселей или банковских чеков влечет от двух до пяти лет уголовного наказания. При этом лицо, выдавшее вексель, может понести ущерб, если обязательство, обеспечиваемое этим векселем, будет исполнено, и приобретатель векселя не сможет его вернуть из-за его отчуждения третьему лицу. Если дружеский вексель будет предъявлен к взысканию и векселедатель его оплатит, он понесет ущерб из-за индексирования векселя, что можно рассматривать как необоснованное обогащение или хищение путем злоупотребления доверием.

6. ИЗМЕНЕНИЕ РЕКВИЗИТОВ ИЛИ ПОДДЕЛКА ВЕКСЕЛЯ

Подделка документов, свидетельствующих об оплате векселя, является распространенным явлением в сфере обращения векселей. Рассмотрим некоторые типичные сценарии: Когда держатель векселя обращается к векселедателю с требованием оплаты, последний отказывается сославшись на то, что платеж уже выполнен третьему лицу или даже самому заявителю. Этот отказ поддерживается предоставлением различных документов, подтверждающих выполнение оплаты, таких как расходные ордера с подписями получателей, копии платежных поручений с отметками об исполнении, отдельные расписки и так далее.

Также возможен случай, когда векселедатель или ндосант замечают, что подпись на векселе не принадлежит им, а была сделана (часто неизвестным) третьим лицом. Эти ситуации создают юридические сложности и требуют дополнительного анализа и доказательств для разрешения спора.

Кроме того, в контексте передачи векселей плательщику до их оплаты векселедержателями, важно проявлять осторожность и внимательность при составлении соответствующих документов. Это связано с необходимостью удостоверить факт предъявления векселя и его передачи плательщику. Факт предъявления может быть подтвержден, например, заявлением векселедержателя с отметкой плательщика, а передача векселя – приемопередаточным документом, таким как квитанция или расписка.

Таким образом, подделка и изменение реквизитов векселей представляют собой серьезные юридические проблемы, которые требуют внимательного анализа и доказательств для разрешения.

Если человек, требующий оплату по векселю, действует честно и уверен, что не получал платеж, то представленные векселедателем документы о выполненной оплате могут быть фальшивыми. В таком случае его задача заключается не только в том, чтобы доказать фальшивость документов, но и в том, чтобы убедить нотариуса в необходимости проведения протеста по векселю. Этот протест становится возможным даже при наличии документа об оплате. И если нотариус выполняет требование и проводит протест, то векселедержатель, опираясь на опротестованный вексель, получает право начать процесс взыскания долга. В ходе судебного разбирательства будет установлено, подлинна ли подпись на векселе и достоверна ли расписка об оплате векселя. Этот процесс требует тщательного анализа и доказательств для разрешения спора и защиты законных интересов сторон.

В свете вышеизложенного, в практике часто возникает ситуация, когда векселя передаются плательщику до того, как векселедержатель получит оплату. В таких случаях векселедержателям важно проявлять осторожность и внимательность при оформлении документов, подтверждающих предъявление векселя и его передачу плательщику. Факт предъявления векселя может быть подтвержден заявлением векселедержателя о предъявлении векселя к оплате с датированной отметкой плательщика. А передача векселя к оплате подтверждается приемопередаточным документом, выданным плательщиком против векселя. Такие документы могут включать квитанции, расписки в получении векселя, акты приема-передачи и прочее. Важно, чтобы такие документы содержали информацию о том, в каких отношениях и с какой целью вексель был передан. Желательно также иметь ссылку на заявление векселедержателя о предъявлении векселя к оплате. Если в приемопередаточном документе не указано, что вексель проверен, является действительным и подлинным, а предъявитель является надлежащим векселедержателем, недобросовестный плательщик может отказать в оплате, сославшись на поддельность или недействительность векселя, или на то, что лицо, передавшее вексель, не является надлежащим векселедержателем с целью уклонения от оплаты.

TCK: 204. (1) Bir resmi belgeyi sahte olarak düzenleyen, gerçek bir resmi belgeyi başkalarını aldatacak şekilde değiştiren veya sahte resmi belgeyi kullanan kişi, iki yıldan beş yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.

(2) Görevi gereği düzenlemeye yetkili olduğu resmi bir belgeyi sahte olarak düzenleyen, gerçek bir belgeyi başkalarını aldatacak şekilde değiştiren, gerçeğe aykırı olarak belge düzenleyen veya sahte resmi belgeyi kullanan kamu görevlisi üç yıldan sekiz yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.

Однако, если векселедержатель осведомлен о том, что вексель был оплачен до его предъявления к оплате, или если у него есть информация о подделке подписи, в таком случае подобные действия могут быть наказаны в соответствии со статьей 204 Уголовного Кодекса Турции. За такие нарушения предусмотрено наказание от двух до пяти лет лишения свободы.

Следовательно, векселедержатель, получивший платеж и заключивший договор с векселедателем, который произвел этот платеж, о том, чтобы последний не требовал обратно вексель, может быть привлечен к уголовной ответственности. Для векселедателя это является рискованным, поскольку векселедержатель может передать вексель добросовестному приобретателю, создавая предпосылки для повторного требования оплаты. Поэтому векселедатель может оставить вексель у векселедержателя только в том случае, если уверен, что векселедержатель выберет другой путь, а именно, обратится с регрессным иском к индоссантам и авалистам в случае неплатежа по векселю.

Действительно, организация такого процесса довольно проста. Для этого нужно лишь протестовать вексель, что следует сделать немедленно после отказа векселедателя уплатить. Обладая протестованным векселем и актом о протесте, векселедержатель может требовать сумму векселя снова с одного или нескольких должников по порядку регресса. Полученное вознаграждение делится между векселедателем и векселедержателем. Однако, такие действия считаются мошенничеством; подача иска в суд о взыскании, который заканчивается неудачей, рассматривается как покушение на мошенничество; оставление векселя после оплаты у получателя платежа для будущего использования для хищения – приготовление к мошенничеству. Поэтому, чтобы избежать уголовной ответственности, векселедержатель должен забрать вексель или принять меры для обеспечения своей защиты от уголовного преследования.

ВЫВОД:

Важно помнить, что все описанные выше действия могут быть совершены не только первым приобретателем векселя, но и любым из последующих. Различия в уголовно-правовом положении приобретателей заключаются в том, что если неправомерные действия совершены первым приобретателем, то избежать уголовной ответственности практически невозможно, поскольку сам факт нарушения прав векселедателя свидетельствует о его умышленном недобросовестном поведении. Однако в случае, когда безосновательный вексель предъявляется к взысканию, например, третьим держателем векселя, его привлечение к уголовной ответственности представляет значительные трудности. Необходимо доказать его недобросовестность, что уже является сложной задачей, а также наличие прямого умысла на хищение имущества векселедателя.

Уважаемые читатели!

Если вам необходима помощь в правильном оформлении векселя или в взыскании долга по векселям в Турции, обратитесь к адвокатам нашей организации. Наши специалисты готовы предоставить вам квалифицированную помощь и консультации по всем вопросам, связанным с вексельными операциями.

Не оставляйте важные юридические моменты без должного внимания. Свяжитесь с нами по телефону, указанному в контактах нашего сайта, и мы окажем вам необходимую поддержку и помощь в решении ваших юридических вопросов.

С наилучшими пожеланиями,

Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Достаточно донести информацию друзьям и знакомым. Буду весьма признательным, если прокомментируете и поделитесь этой статьей в социальных сетях. Если Вам хочется получать новости о праве Турции, следить за новыми статьями и быть в курсе интересной и полезной информации настоятельно советуем подписаться на наш ТЕЛЕГРАМ канал

Внимание!

Вся информация, представленная в данной статье, предназначена исключительно для информационных целей. Этот материал является конфиденциальным и принадлежит организации “ЕвразиЯ” и всем ее дочерним юридическим лицам. Мы с удовольствием предоставляем возможность использовать этот материал в учебных целях, для написания дипломных или научных работ, при условии указания ссылки на нашу страницу в качестве источника. Однако без нашего разрешения не рекомендуется цитировать или использовать содержание этой статьи в коммерческих целях или без ссылки на источник. Мы не несем ответственности за применение или интерпретацию предоставленной информации в этой статье. Мы настоятельно рекомендуем проконсультироваться с адвокатами в Турции относительно использования вышеупомянутого материала для конкретной ситуации. Пожалуйста, проконсультируйтесь с нашими юристами перед принятием каких-либо действий, связанных с этой публикацией. В зависимости от содержания материала также рекомендуется обратиться за консультацией к квалифицированным адвокатам, бухгалтерам и другим специалистам, компетентным в данной области.

Добавить комментарий Отменить ответ